¿Qué es una Persona Políticamente Expuesta?
En el marco mexicano, la figura de PEP se define por el cargo: la Secretaría de Hacienda elabora y mantiene actualizado un listado nominativo de cargos de personas servidoras públicas que serán consideradas políticamente expuestas. Si el cargo de tu cliente está en ese listado, es una Persona Políticamente Expuesta.
A diferencia de otros marcos, en México el PEP no se determina “a ojo”: se ancla a un listado oficial de cargos que la autoridad publica y mantiene.
Fuente: LFPIORPI, art. 51 Ter · DOF 16/07/2025.
¿Quién integra la lista?
Los Poderes Legislativo y Judicial, los órganos constitucionales autónomos, las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal y sus homólogos en estados y municipios, la Fiscalía General y las fiscalías locales, entre otros, remiten a la Secretaría su listado de Personas Políticamente Expuestas.
Con esa información, la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera) integra la Lista de Personas Políticamente Expuestas, conforme al nuevo capítulo del Reglamento.
Fuente: LFPIORPI, art. 51 Ter · DOF 16/07/2025 · Reglamento, art. 45 Bis (Cap. Sexto Bis) · DOF 27/03/2026.
¿Qué haces si no sabes si tu cliente es PEP?
La ley prevé un camino concreto: si después de identificar y verificar la identidad de tu Cliente o Usuario no puedes determinar si es PEP, puedes consultar a la autoridad —a través del medio electrónico que se establezca— para verificar si está en el listado, y así continuar con el cumplimiento de tus obligaciones.
Primero identificas a tu cliente; solo si no puedes resolver si es PEP, procede la consulta a la autoridad. El procedimiento técnico lo fijan las reglas de carácter general.
Fuente: LFPIORPI, art. 51 Ter y art. 18, fr. VIII · Reglamento, arts. 45 Ter y 45 Quáter · DOF 2025–2026.
Por qué importa en PLD
Identificar si un cliente es PEP es parte de conocer a quién tienes enfrente y de tu enfoque basado en riesgo. Junto con el beneficiario controlador, ayuda a entender el riesgo real de una relación de negocios y a documentarlo en el expediente.
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Aviso: contenido informativo basado en fuentes oficiales (DOF). No es asesoría legal. El listado de cargos y el procedimiento de consulta vigentes los define la autoridad; consulta la fuente oficial y a un especialista.
PLD Central, de CoreWorks, te permite señalar y dar seguimiento a clientes PEP dentro de su expediente, junto con riesgo, beneficiario controlador y evidencia — todo trazable.